Del presupuesto al cobro: controla tu tesorería con previsiones y conciliación bancaria

Cuando la caja aprieta, no importa lo que diga la cuenta de resultados: cash is king. La diferencia entre una empresa que duerme tranquila y otra que vive al límite está en su tesorería: previsiones fiables, conciliación bancaria sin fricciones y alertas que te avisan antes de que falte liquidez.
Con Prana, conectas ventas, gastos, bancos y contabilidad en un único flujo, de forma que las decisiones financieras dejan de ser apuestas y pasan a basarse en datos en tiempo real.

¿Por qué falla la tesorería? (y cómo evitarlo)

Estas son las causas más comunes:

• Dependencia de Excel: ficheros desactualizados y versiones contradictorias.
• Datos dispersos: facturas en un sistema, bancos en otro, gastos en carpetas.
• Falta de previsiones: se mira el saldo de hoy, no la curva de cobros y pagos.
• Conciliación tardía: cuadrar al final del mes oculta problemas durante semanas.
• Pagos sin política: sin reglas de aprobación y sin calendario, la caja sufre.
  

Prana ataca estas raíces integrando facturación, contabilidad y bancos: menos silos, dato único y alertas accionables.

Previsiones de caja: del “ojímetro” al dato fiable

Una previsión de tesorería útil responde a tres preguntas:

1. ¿Cuánto dinero tendré en 7, 30 y 90 días?
2. ¿Qué escenarios (optimista, base, conservador) dibujan mis cobros y pagos?
3. ¿Qué acciones debo tomar hoy para evitar tensiones?

En Prana:

• Los cobros previstos se alimentan de tus facturas emitidas y su fecha de vencimiento (y de tus acuerdos de pago).
• Los pagos previstos recogen facturas recibidas (gastos), nóminas y impuestos planificados.
• Puedes aplicar escenarios (“¿y si cobro a 45 días en vez de 30?”) para estresar la caja y ver el impacto.
• El tablero de tesorería muestra curvas de saldo proyectado y alertas cuando un día futuro cae por debajo del umbral.

Conciliación bancaria que no te roba horas

La concilación es el puente entre “lo que debería pasar” (asientos y facturas) y “lo que ha pasado” (banco). En Prana:

• Importas o conectas cuentas bancarias y tarjetas.
• El sistema sugiere el match entre movimientos y facturas/asientos en segundos.
• Puedes crear reglas por concepto/importe (suscripciones, peajes, comisiones) que se auto-concilian.
• Los descuadres quedan marcados como pendientes con aviso para revisar.

Resultado: pasas de revisar línea a línea a confirmar sugerencias. El tiempo que te ahorras lo dedicas a recuperar cobros o negociar pagos.

Del presupuesto al cobro: el flujo completo en Prana

1. Presupuesta y convierte
    Crea un presupuesto o propuesta, conviértelo en factura con un clic y asocia vencimientos.
2. Emite según VeriFactu
    La factura genera registros íntegros y trazables (VeriFactu) y su asiento contable.
    → Cumplimiento y trazabilidad:
3. Cobro y conciliación
    Al entrar el cobro en el banco, Prana sugiere la conciliación. Confirmas y el sistema actualiza tesorería y KPIs (DSO).
4. Gastos y OCR
    Captura tickets y facturas con escaneo inteligente; el gasto entra al circuito con asiento y queda listo para conciliar.
    → Escaneo de facturas (OCR): https://www.prana.software/escaneo-facturas
5. Previsiones y alertas
    Con todo integrado, la curva de caja futura se actualiza sola. Configura alertas por umbral, vencimientos e impagos.
6. Cierre y reporting
   Cierre mensual sin sobresaltos: balances, PyG, IVA/IRPF y cuadro de mando financiero.

KPIs que importan (y cómo mejorarlos)

• DSO (Days Sales Outstanding): días medios de cobro.
  
  • Mejora con: recordatorios automáticos, conciliación rápida y políticas de crédito.
    
• Ciclo de caja (CCC): tiempo entre pagar a proveedores y cobrar a clientes.
  
  • Mejora con: acuerdos de pago escalonados y previsiones realistas.
    
• Coberturas de caja: días de gasto cubiertos con saldo disponible.
  
  • Mejora con: reservas planificadas y alertas por umbral.
    
• Tasa de impagos/incidencias: % de facturas vencidas sin cobrar.
  
  • Mejora con: priorización y acciones preventivas antes del vencimiento.
    

Caso práctico — una pyme de servicios en 90 días

Situación inicial: Excel para previsiones, facturación en una herramienta y bancos manuales. DSO ~62 días, tensiones de caja el día 25.
Implantación con Prana:

• Semana 1: conexión de bancos, definición de vencimientos y umbrales de alerta.
• Semana 2: OCR de gastos y reglas de conciliación por conceptos repetitivos.
• Semana 3: previsiones con escenarios (30/45/60 días de cobro) y calendario de pagos.
• Semana 4: cierre en prueba y normalización de procesos.

Resultados (90 días):

• DSO: 62 → 45 días.
• Tiempo de conciliación: -70%.
• Descuadres en cierre: -60%.
• Sin caídas por debajo del umbral de caja en los últimos 2 meses.

Cómo implantar tesorería en Prana (checklist)

✓ Conecta bancos y tarjetas.

✓ Define vencimientos por cliente (30/45/60) y por proveedor.

✓ Crea reglas de conciliación por concepto/importe habitual.

✓ Activa OCR para que los gastos entren a tiempo: https://www.prana.software/escaneo-facturas

✓ Configura escenarios de previsión (base/optimista/conservador).

**✓ Marca un umbral de caja y activa alertas.
✓ Reúne al equipo: política de cobros y calendario de pagos.
**✓ Simula un cierre mensual antes del real.

Buenas prácticas para una tesorería sólida

• Cierra cada mes, aunque declares trimestral: detectas desviaciones pronto.
• Recordatorios de cobro antes del vencimiento (no después).
• Pagos escalonados a proveedores críticos para evitar picos.
• Clasifica gastos en el momento (OCR) y no al final del mes.
• Revisa previsiones 1 vez/semana: no delegues en “saldo actual”.
• Tableros visibles para dirección y equipo financiero: foco común.

Objeciones frecuentes (y respuestas claras)

“Mi banco ya me da un saldo, ¿para qué más?”
El saldo no es una previsión. Sin vencimientos y escenarios no ves los baches que llegan. Prana une cobros, pagos y calendario para anticipar.

“Conciliar me lleva horas.”
Con reglas y sugerencias automáticas, confirmas en minutos. Lo importante (incidencias) se destaca, el resto fluye.

“Tengo varios bancos y tarjetas.”
Mejor: verás todo unificado y con reglas por entidad. Más visibilidad, menos sorpresas.“No quiero cambiar de herramienta de contabilidad.”
En Prana la contabilidad está incluida y conectada a la operativa. Si tu asesoría usa otro sistema, exporta libros e informes estándar sin fricciones.

FAQs de tesorería en Prana

¿Puedo prever impuestos en la curva de caja?
Sí. Planifica IVA/IRPF/retenciones y verás su impacto en las proyecciones.

¿Cómo se calcula el DSO?
A partir de tus facturas emitidas, vencimientos y cobros conciliados. Tienes el KPI en el tablero financiero.

¿El OCR reduce el tiempo de conciliación?
Sí, porque el gasto entra bien (con asiento y metadatos), y el banco encuentra match con más precisión.

¿Puedo trabajar con presupuestos y pedidos antes de facturar?
Sí. Puedes generar presupuestos, convertirlos en facturas, y la tesorería actualizará las previsiones cuando existan vencimientos reales.¿Hay prueba gratuita?
Tienes 30 días para conectar bancos, crear reglas, montar previsiones y simular un cierre.

Conclusión y CTA

La tesorería es el sistema nervioso de tu negocio. Con Prana, pasas de mirar saldos estáticos a anticipar la caja con previsiones fiables, a conciliar en minutos y a reducir tu DSO de forma medible. Menos sustos, más control y decisiones a tiempo. Empieza hoy: conecta bancos, define vencimientos y activa alertas — en una semana notarás la diferencia.